Vakuutusyhtiöt hakevat riskirahaa datakeskusten suojaamiseen
Vakuutusyhtiöt turvautuvat yhä enemmän hedge-rahastoihin ja pääomasijoittajiin kattaakseen datakeskuksiin liittyviä riskejä, sillä perinteinen vakuutuskapasiteetti ei riitä kasvaviin tarpeisiin.
Toimijat kehittävät Financial Timesin mukaan niin sanottuja katastrofivelkakirjoja (cat bond) ja erillisiä sijoitusyhtiöitä, joiden avulla ulkopuoliset sijoittajat voivat ottaa vastuulleen osan riskeistä, kuten tulipalot, tulvat ja kyberhyökkäykset. Datakeskushankkeiden arvo on noussut kymmeniin miljardeihin dollareihin, mikä on lisännyt painetta löytää uusia vakuutusratkaisuja.
Kasvava kysyntä on tehnyt näistä korkeamman riskin sijoituksista houkuttelevia, sillä ne tarjoavat parempia tuottoja kuin perinteiset valtion- ja yrityslainat. Samalla sijoittajat joutuvat hyväksymään mahdollisuuden menettää sijoituksensa kokonaan, jos vakuutettu katastrofi toteutuu.